Хитрый блокчейн: 10 криптовалютных схем обмана в 2024

Чем привлекательна криптовалюта для мошенников?

Основные характеристики криптовалют привлекают как добросовестных пользователей, так и преступников:

Анонимность. Криптовалюты предлагают определенную степень анонимности, потому что транзакции в блокчейне не требуют личной информации. Из-за этого регулирующим органам и правоохранительным органам сложнее отслеживать лиц, вовлеченных в мошенническую деятельность.
Необратимые транзакции. Многие криптовалютные транзакции являются необратимыми, то есть после того, как средства отправлены, их нельзя легко вернуть. Это затрудняет жертвам возврат украденных денег.
Отсутствие регулирования. Во многих юрисдикциях криптовалюты не так жестко регулируются, как традиционные финансовые системы, или вообще не регулируются! Это облегчает злоумышленникам мошенничество.
Транзакции без границ. Криптовалюты функционируют в глобальном масштабе и не привязаны к какой-либо конкретной стране или юрисдикции. Это может усложнить правоохранительным органам координацию усилий по борьбе с мошенничеством с криптовалютой.
Легкость доступа. Доступ к криптовалютам может получить любой, у кого есть подключение к Интернету, что позволяет хакерам легко добраться до жертв в любой части мира.

10 криптовалютных схем, о которых нужно знать в 2024 году

Программы-вымогатели

Мошенничество с криптовалютными программами-вымогателями происходит, когда хакеры захватывают устройство или учетную запись жертвы с помощью вредоносного программного обеспечения, шифруют его, а затем требуют оплату в криптовалюте за ключ дешифрования. По данным Security Intelligence, в 2022 году атаки программ-вымогателей обошлись компаниям более чем в 456 миллионов долларов.

Мошенничество с программами-вымогателями опасно, что приводит к потере данных или утечкам, которые наносят ущерб пользователям и компаниям. Вот почему важно:

разработать надежную стратегию кибербезопасности, которая требует комплексного подхода, включая проведение оценки рисков, пересмотр политик безопасности и т.д.
использовать обновленное программное обеспечение и VPN
Никогда не забывайте о резервном копировании корпоративных данных

К сожалению, у мошенников есть возможность расшифровать зашифрованные учетные записи/данные, включая резервные копии. В этом случае сообщите об атаке властям и немедленно проконсультируйтесь со специалистами по кибербезопасности.

Шантаж

Мошенничество с шантажом растет с 2018 года. Это может произойти, когда мошенники связываются с жертвой, утверждая, что у нее есть неловкая личная информация, включая личные фотографии или видео, которые они опубликуют, если их условия не будут выполнены.

Обычно эти мошенники обещают сохранить эту информацию в тайне, если жертва сразу отправит криптовалютный перевод. Мошенники используют угрозы и другие методы манипуляции, чтобы заставить жертв заплатить.

Мошенники, занимающиеся шантажом, могут лгать о компрометирующей информации или контенте, находящемся в их распоряжении. Поэтому никогда не отвечайте на эти электронные письма или сообщения и не отправляйте какие-либо криптовалютные переводы. Сообщайте об этих мошенничестве в соц. сетях проектов или нашем портале.

Криптофишинг

Фишинг — это классическая афера, которая сейчас широко распространена в криптомире. Он используется для компрометации учетных данных для входа, таких как ключи криптокошелька. Обычно мошенники отправляют официальное электронное письмо, в котором жертву просят войти в свою учетную запись, что на самом деле является ловушкой. Используйте инструменты проверки ссылок и проверяйте отзывы сообщества о неизвестных веб-сайтах, если вы не уверены в отправителе.

«Инвестиционные возможности»

Это когда с вами связывается неизвестный «инвестиционный менеджер», обещая большую отдачу от инвестиций, и просит отправить криптовалюту на его кошелек.

У этих мошенников обычно есть законно выглядящие веб-сайты или хорошо продуманные приложения, использующие причудливый инвестиционный жаргон, чтобы казаться настоящими.

Вот почему важно быть бдительным. Вот несколько рекомендаций по комплексной проверке, которые помогут вам обезопасить себя от этих мошенников:

Исследование инвестора
Проверьте учетные данные «инвестиционного менеджера»
Запросить документацию об условиях инвестирования
Остерегайтесь техник давления. «Менеджер» может подтолкнуть вас к принятию решения. Не дерзайте.

Фальшивые ICO

Мошенники могут создавать и продвигать поддельные ICO, убеждая инвесторов купить токены для несуществующего или полностью мошеннического проекта, а затем исчезнуть вместе со средствами.

Олицетворение

Криптомошенники могут притворяться известным человеком (например, Илон Маск, раздающий биткоины в Twitter), государственным учреждением или правоохранительными органами, чтобы украсть криптовалюту людей.

Подарками

Мошенничество с раздачей криптовалюты — это когда мошенники выдают себя за законные криптовалютные биржи, предприятия или известных людей, чтобы обманом заставить жертв отправить им криптовалюту. Обычно они обещают вернуть двойную или тройную сумму, отправленную жертвой, только для того, чтобы исчезнуть вместе с полученными средствами.

Эти мошенничества часто продвигаются в социальных сетях, таких как Twitter и YouTube, и часто включают поддельные веб-сайты, напоминающие законные биржи или компании. В некоторых случаях они могут выдавать себя за известных фигур в криптовалютном сообществе, таких как Виталик Бутерин. Обратите внимание на следующие признаки, чтобы определить мошенничество с раздачей криптовалюты:

Розыгрыш продвигается в социальных сетях или на сомнительных сайтах
Он обещает вернуть больше криптовалюты, чем вы отправите
Он требует, чтобы вы отправили криптовалюту на указанный адрес
Это создает ощущение срочности или дефицита, заявляя об ограниченном времени или доступности участников

Если вы столкнетесь с раздачей криптовалюты, будьте скептически настроены и проведите исследование, чтобы проверить ее законность, прежде чем отправлять какую-либо криптовалюту. Чтобы не стать жертвой таких мошенников, примите во внимание следующие советы:

Участвуйте только в розыгрышах, предлагаемых авторитетными криптовалютными биржами или компаниями
Избегайте отправки криптовалюты на определенный адрес для участия в розыгрыше
Будьте осторожны с подарками, обещающими чрезмерную отдачу от ваших инвестиций
Будьте осторожны с подарками, которые вызывают ощущение срочности или дефицита.

СТЭНФОРД КАРДОЗ

Директор по борьбе с отмыванием денег в BitOasis в ОАЭ

Романтические аферы

Мошенники используют методы социальной инженерии для развития романтических отношений со своими жертвами в Интернете, часто используя приложения для знакомств, такие как Tinder. Мошенник может потратить месяцы, чтобы завоевать доверие жертвы, с целью завоевать ее доверие и, в конечном итоге, запросить оплату в криптовалюте, но в конце концов исчезнуть.

Флэш-кредиты

Флэш-кредиты — это тип криптовалютного кредита, который позволяет пользователям «занимать» средства без предоставления залога, но есть одна загвоздка — заемные средства должны быть погашены в рамках одной транзакции. Эти кредиты, как правило, предоставляются через платформы децентрализованных финансов (DeFi).

Вот как работает типичное мошенничество с флэш-кредитами:

Мошенник заимствует значительную сумму криптовалюты через флэш-кредит на платформе DeFi, часто без предоставления залога.
С помощью заемных средств мошенник занимается такими видами деятельности, как манипулирование рынком, арбитражная торговля или эксплуатация уязвимостей в смарт-контрактах DeFi.
Цель состоит в том, чтобы получить существенную прибыль, используя преимущества этих видов деятельности в рамках одной сделки.
Флэш-кредиты требуют, чтобы заемные средства были возвращены в рамках одной транзакции. Если мошеннику удается получить прибыль, он погашает кредит с комиссией, которая оставляет ему прибыль.
Затем мошенник выходит из транзакции, иногда оставляя пострадавшую платформу DeFi или держателей токенов с убытками.
Насосы и дампы

Это когда стоимость криптоактива искусственно завышается, создавая «высокий спрос». Обычно мошенники используют социальные сети для создания ажиотажа вокруг NFT или криптовалюты. Это приводит к росту цены, что затрудняет игнорирование инвесторами. Как только цена становится достаточно высокой, мошенники немедленно продают или «сбрасывают» актив, вызывая обвал его цены.

Как распознать мошенничество с криптовалютой

Мошенничество с криптовалютой может принимать различные формы. Мошенники используют различные психологические уловки и могут быть предельно убедительными. Очень важно информировать своих клиентов, напоминать им о необходимости проведения тщательных исследований и проявлять осторожность при рассмотрении любых инвестиций, связанных с криптовалютой, или бизнес-возможностей.

Вот несколько красных флажков, на которые клиенты криптобирж должны обратить внимание при оценке потенциальной криптовозможности:

Обещания гарантированной прибыли. Помните, что рынок криптовалют очень волатилен, и все инвестиции сопряжены с рисками. Если инвестиционная возможность гарантирует высокую или стабильную доходность без риска, то это на 99% мошенничество.
Отсутствие документации и прозрачности. Мошенники часто избегают предоставления четкой и прозрачной информации об инвестициях, своей команде или технологии, стоящей за ними. Запросите подробную документацию и информацию о проекте, его основателях и команде.
Давление, требующее быстрого принятия решения. Мошенники часто оказывают давление на жертв, чтобы те приняли немедленное решение, или утверждают, что возможность ограничена во времени. Они пытаются заставить своих жертв принять эмоциональное решение, не проводя должной проверки.
Холодные звонки и сообщения. Будьте осторожны с нежелательными предложениями через холодные звонки, электронные письма или сообщения в социальных сетях. Законные инвестиционные возможности, как правило, не представлены таким образом.
Поддельные веб-сайты и непроверяемая информация. Проверьте информацию, представленную «инвестиционным менеджером». Обратите внимание на несоответствия, орфографические ошибки или недостаток информации о проекте или его команде. Мошенники могут использовать фальшивые новостные статьи, отзывы или одобрения, чтобы казаться законными, они также часто создают поддельные веб-сайты и профили в социальных сетях, чтобы выдавать себя за законные проекты или людей.
Запросы на предоставление персональных данных. Никогда не сообщайте никому свои закрытые ключи, пароли, удостоверения личности или номера социального страхования. Законные инвестиционные проекты не должны требовать такого уровня личной детализации.

Как пользователи криптовалют могут избежать мошенничества

Вот несколько шагов, которые помогут предотвратить мошенничество с криптовалютой:

Узнайте больше о блокчейне. Получите четкое представление о криптовалютах, технологии блокчейн и о том, как они работают. Чем больше вы знаете, тем лучше вы будете подготовлены к распознаванию мошенничества. Мошенники постоянно придумывают новые способы обмана. Присоединяясь к криптофорумам, читая новости и следя за лидерами отрасли в социальных сетях, вы можете быть на шаг впереди.
Пользуйтесь проверенными биржами. Придерживайтесь известных и авторитетных бирж. Всегда заманчиво ухватиться за предложение, которое звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой на менее известной платформе, но именно так начинаются многие мошенничества.
Скептически относитесь к обещаниям гарантированной доходности и «безрисковых» инвестиций. Инвестиции всегда сопряжены с рисками.
Ознакомьтесь со списками мошенников, занимающихся криптовалютой. Вы всегда можете ознакомиться с публичными списками мошенничества с криптовалютой или трекерами.
Проверяйте информацию и проводите комплексную проверку. Всегда проверяйте легитимность криптопроекта, проводя тщательное исследование документации, команд, стоящих за ним, и отзывов сообщества.
Включите многофакторную проверку подлинности (MFA). Включите MFA на своих криптосчетах и кошельках. Это обеспечивает дополнительный уровень безопасности и помогает защитить ваши средства от несанкционированного доступа.
Используйте безопасный VPN.
Регулярно обновляйте программное обеспечение.
Перепроверьте URL-адреса. Многие мошенники создают поддельные веб-сайты, которые выглядят идентично настоящим платформам. Всегда проверяйте, правильно ли указан URL-адрес веб-сайта, и ищите «https», а не просто «http». Не переходите по ссылкам и не загружайте вложения из неизвестных или подозрительных источников. Фишинговые электронные письма и веб-сайты могут имитировать законные, чтобы украсть вашу информацию.

Как сообщить о мошенничестве с криптовалютой

Если вы столкнулись с мошенничеством с криптовалютой, очень важно немедленно сообщить об этом:

Правоохранительный. Они могут расследовать и принимать меры против мошенничества, которое действует в вашей юрисдикции.
Федеральные органы, такие как Федеральная торговая комиссия (FTC) и Федеральное бюро расследований (ФБР) в Соединенных Штатах.
Финансовые регуляторы. Во многих странах органы финансового регулирования осуществляют надзор и расследуют мошеннические финансовые действия, в том числе мошенничество с криптовалютами.
Платформы социальных сетей, если вы сталкиваетесь с криптомошенничеством в Facebook, Twitter и т. д.

Сообщая о мошенничестве, предоставьте как можно больше информации, в том числе сведения о мошенничестве, вовлеченных лицах, фирмах или приложениях, а также о любом общении с ними (электронные письма, сообщения, скриншоты, записи транзакций и т. д.).

Сообщение о мошенничестве является важным шагом в борьбе с мошенничеством с криптовалютой, защите других лиц и потенциальном возврате потерянных средств. Кроме того, информирование других о рисках может помочь в предотвращении мошенничества с криптовалютой.

Оставьте отзыв в этой форме, если Вы столкнулись с обманом в сфере криптовалюты.