Микширование биткоинов, также известное как тумблирование криптовалют или Bitcoin mixing, — это процесс, направленный на повышение конфиденциальности и анонимности биткоин-транзакций.
Оглавление
Миксеры (или тумблеры) объединяют средства различных пользователей и перераспределяют их, затрудняя отслеживание источника средств.
Цель
Все транзакции биткоина записываются в общедоступный реестр — блокчейн, что позволяет любому пользователю отслеживать движения средств между адресами. Хотя биткоин воспринимается как анонимная валюта, на самом деле он псевдонимен: при детальном анализе можно связать адреса с реальными личностями.
Микширование биткоинов предназначено для разрыва этой связи, чтобы третьи стороны, такие как государственные органы или финансовые учреждения, не могли легко отслеживать переводы.
Слово очень схоже с «миксер» — что значит перемешивать.
Cryptobreeze
Как работает микширование биткоинов
Существует два основных типа микшеров:
1. Централизованные миксеры
Эти сервисы получают биткоины от нескольких пользователей, смешивают их и отправляют эквивалентные суммы на новые адреса. Пользователи доверяют миксеру процесс анонимизации своих средств. Однако такие сервисы могут представлять риск мошенничества (например, операторы могут украсть средства) и часто подвергаются давлению со стороны регуляторов.
2. Децентрализованные микшеры
Децентрализованные решения, такие как CoinJoin, позволяют пользователям объединять свои транзакции в одну, усложняя сопоставление входов и выходов. В отличие от централизованных миксеров, такие технологии не требуют доверия к третьей стороне, поскольку процесс выполняется автоматически и проверяемо.
Законность и регулирование
Хотя микширование биткоинов законно в ряде юрисдикций, оно привлекло внимание регулирующих органов из-за потенциального использования в отмывании денег, уклонении от налогов и скрытии незаконных финансовых операций. Власти, включая Министерство финансов США, ввели санкции против ряда миксеров, таких как Blender.io и Tornado Cash, обвинив их в содействии отмыванию преступных доходов. В некоторых странах рассматриваются законы, обязывающие миксеры соблюдать нормы противодействия отмыванию денег (AML).
Известные случаи
- Blender.io — в 2022 году попал под санкции Офиса по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США за предполагаемое содействие северокорейской хакерской группировке Lazarus Group в отмывании украденных криптовалют.[1]
- Tornado Cash — децентрализованный миксер на блокчейне Ethereum, который в 2022 году был заблокирован властями США за содействие преступным операциям.[2]
- Sinbad.io — сервис, возникший после закрытия Blender.io и ликвидированный в 2023 году в ходе совместной операции ФБР, полиции Нидерландов и финских правоохранительных органов.[3]
Конфиденциальность vs. Регулирование
Дискуссии вокруг микширования биткоинов отражают конфликт между правом на финансовую конфиденциальность и регулированием цифровых активов. Сторонники миксеров утверждают, что они обеспечивают защиту личных данных пользователей, подобно наличным деньгам. Противники заявляют, что такие сервисы способствуют финансированию преступной деятельности, включая вымогательство, мошенничество и незаконные переводы. По мере ужесточения регулирования будущее микшеров остаётся неопределённым: одни сервисы прекращают работу, другие адаптируются к новым условиям.
См. также
Источники
- Министерство финансов США. «Treasury Sanctions North Korea-Linked Cryptocurrency Mixer Blender.io.» Home.Treasury.gov, май 2022.
- Министерство юстиции США. «U.S. Sanctions Tornado Cash for Facilitating Money Laundering.» Justice.gov, август 2022.
- Reuters. «Sinbad.io, Successor to Blender.io, Shut Down by Authorities.» Reuters.com, ноябрь 2023.
Отказ от ответственности: материалы, представленные в этой статье, носят исключительно информационный и образовательный характер и не являются финансовыми, инвестиционными или торговыми советами. Любые действия, предпринятые вами на основе предоставленной информации, осуществляются исключительно на ваш собственный риск. Мы не несём ответственности за любые финансовые потери, убытки или последствия, возникшие в результате использования данного контента. Подробнее